1、学会节流。人为是有限的，不必要花的钱要节约，只要节约，一年还是可以省下一笔可不雅观的收入，这是理财的第一步。
2、做好开源。有了余钱，就要合理利用，使之保值增值，使其产生较大的收益。
3、长于操持。理财的目的，不在于要赚很多很多的钱，而是在于使将来的生活有保障或生活的更好(以是说理财不但是有钱人的事，工薪阶层同样须要理财)，长于操持自己的未来需求对付理财很主要。
4、合理安排资金构造，在现实消费和未来的收益之间寻求平衡点，这部分事情可以委托专业人士给自己设计，以作参考。
5、根据自己的需求和风险承受能力考虑收益率，不要盲目选择收益率最高的方案。
上班白领理财投资的方法：
白领理财是指根据财务状况，建立合理的个人财务方案，并适当参与投资活动。
白领理财的投资包括股票、基金、国债、储蓄等办法。 在对个人收入、资产、负债等数据进行剖析整理的根本上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预定目标利用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在各个人风险可以接管范围内实现资产增值的最大化的过程。
由此，当代意义的理财，不同于纯挚的储蓄或投资，它不仅包括财富的积累，而且还席卷了财富的保障和安排。